こんにちは、えつみんです。
今回は、投資信託の商品がどのくらいのリターン（年平均利回り）をあげているのか、実際のデータを調べてみました。
（１）インデックス型の商品を比較
株式と債券のインデックス商品の、6ヶ月、1年、3年の期間のリターンを比較してみました。
ツボ① 株式では米国株式が一番リターンが大きい
6ヶ月や１年の短期では、高かったり低かったりするのですが、3年で比較してみると、米国株式＞先進国株式＞全世界株式 の順番でした。「楽天バンガードファンド（全米株式）」はこの３年で年率１７．３%の高いリターンでした。米国株式ではＳ＆Ｐ５００指数連動のインデックス商品も同様に高いリターンをあげています。
日本株式の「たわらノーロード日経２２５」は３年で年率１０．３%と、まずまずの成績ですが、短期ではかなり変動していることがわかります。
ツボ② 債券では日本債券は低く、先進国債券が少し高い
日本債券は０．６％と予想通り低く、一番ローリスク・ローリターンです。先進国債券は４．３％とまずまずの成績でした。当面日本の債券は低位水準の状況が続きそうなので、リターンを求めるなら先進国債券のほうがいいかもしれません。
（２）アクティブ型とインデックス型の比較
次に、アクティブ型とインデックス型の株式のリターンを比較してみました。
ツボ③ アクティブ型よりインデックス型のほうがリターンが大きい
日本株式では、３年でアクティブ型が７．７％、インデックス型が１０．３％となり、中期の比較ではインデックス型に軍配があがりました。
世界株式でも、３年ではアクティブ型よりインデックス型のほうが勝っています。
アクティブ型は管理費（信託報酬等）が高い割に、リターンを出すのが難しく、ファンドマネージャの腕によって左右されますので、避けたほうが賢明だと思います。
まとめ
この３年間の投資信託の運用成績を分析してみると、アクティブ型よりインデックス型のほうがリターンが出ていることがわかりました。
以上の結果を踏まえて、インデックス型の商品の組み合わせは、ハイリスク・ハイリターンの米国株式（１７．３％）または先進国株式（１５．４％）と、ローリスク・ローリターンの日本債券（０．６％）または先進国債券（４．３％）の組み合わせが、いいバランスではないかと考えます。
※ご注意：このリターンの数字は過去３年の実績です。これからも同様なリターンを得られるとは限りません。同じインデックスの商品でも運用会社によってリターンは異なります。
以上は私個人の考えですので、皆様はあくまで自己責任において選択をしてくださいね。
（参考）前回の記事
